Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung offen bleibt.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben Zoome Casino unter der Lizenznummer 8048/JAZ2020-013 der Curaçao-Geldspielbehörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzrechts, insbesondere zur Identifikation unserer Spieler, zur Meldung verdächtiger Transaktionen und zur Zusammenarbeit mit den zuständigen Behörden. Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem risikobasierten Ansatz: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion, desto genauer prüfen wir.

Für diese Aufgaben haben wir ein eigenes Compliance-Team benannt, das von der Geschäftsleitung unabhängig operiert. Das Team aktualisiert unsere internen Richtlinien laufend, schult die Mitarbeitenden regelmässig und dokumentiert jede Massnahme nachvollziehbar. Das kostet Sie als ehrlichen Spieler manchmal fünf Minuten Dokumente-Upload, schützt aber die Integrität der Plattform, auf der Sie spielen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, unter anderem Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Zusätzlich führen wir Abgleichungen mit Sanktionslisten und Sperrdateien durch. Die vollständige Dokumentenprüfung (KYC) verlangen wir spätestens bei der ersten Auszahlung sowie bei Auszahlungen ab einem Gegenwert von 2.000 EUR. Ausserdem können wir eine Verifizierung jederzeit veranlassen, wenn Transaktionen oder Spielmuster auffällig werden.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Stammdaten und Sanktionslistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Auszahlungen ab 2.000 EUR: vollständige KYC-Prüfung inklusive Zahlungsnachweis
• Auffällige Transaktionen: ausserordentliche Prüfung nach Risikoanalyse

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir gültige amtliche Ausweise. Der Nachweis der Adresse darf nicht älter als drei Monate sein, und der Zahlungsnachweis muss belegen, dass die verwendete Methode auf Ihren Namen läuft.

Krypto-Einzahlungen prüfen wir über die Blockchain-Historie der verwendeten Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten verifiziert

Sie starten die Prüfung direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Die Dokumente laden Sie über eine verschlüsselte Verbindung hoch, nicht per E-Mail. Bis zur ersten Auszahlung sollten Sie die Verifizierung idealerweise abgeschlossen haben, damit Ihre Auszahlung nicht verzögert wird.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich im Konto öffnen und Dokumentenart auswählen
• Schritt 2: Dokumente in lesbarer Qualität hochladen (alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, Standardbearbeitungszeit 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreten Nachforderungswünschen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können die Dateien einsehen, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser eine behördliche oder gesetzliche Pflicht verlangt dies ausdrücklich. Nach Abschluss der Prüfung verbleiben die Dokumente ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Aufbewahrungsfrist in unserem System.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligem Spielverhalten oder widersprüchlichen Mustern fragen wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) ab. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir in festgelegten Risikofällen nachkommen müssen.

Als Nachweis genügen je nach Fall Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbnachweise oder Verkaufsbelege etwa aus einer Immobilien- oder Wertpapiertransaktion. Der Nachweis muss in einem plausiblen Verhältnis zu Ihrer Einsatzhöhe stehen. Alle eingereichten Belege behandeln wir streng vertraulich und nach denselben Datenschutzstandards wie Ihre Ausweisdokumente.

Transaktionen prüfen wir laufend

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring-System. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende grosse Einzahlungen ohne Spieleinsätze, viele kleine Auszahlungen knapp unter Schwellenwerten oder schnelle Geldflüsse von der Einzahlung zur Auszahlung. Auffällige Vorgänge werden manuell geprüft und bei begründetem Verdacht an die zuständige Meldestelle gemeldet.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben. Liegt die Summe Ihrer Einzahlungen über dem auszahlungsfähigen Betrag, zahlen wir den Differenzbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Bankverbindung oder ein E-Wallet aus. Kryptoauszahlungen erfolgen auf die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung stammte.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, können wir keine Auszahlung freigeben. Das gilt für die erste Auszahlung ebenso wie für jede spätere Prüfung, die wir nach Risikogesichtspunkten anordnen. Einzahlungen nehmen wir in der Regel weiterhin an, solange kein konkreter Verdacht besteht; Guthaben verfällt durch eine ausstehende Verifizierung jedoch nie.

Bleiben Nachforderungen über längere Zeit unbeantwortet, sperren wir das Konto vorübergehend für Auszahlungen und gameplay-einschränkende Funktionen. Widersprechen die eingereichten Dokumente Ihren Kontoangaben, oder bestehen wir begründeten Verdacht auf Identitätsbetrug, suspendieren wir das Konto vollständig und leiten den Fall an die zuständigen Behörden weiter. Ein aktives Widerspruchsverfahren können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] einleiten; wir antworten innerhalb der üblichen Reaktionszeit und prüfen Ihre Einwände unabhängig vom ursprünglichen Entscheid.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unseres Lizenzsitzes vorschreiben. Die Frist existiert, damit Behörden bei späteren Untersuchungen nachvollziehen können, welche Prüfungen wir wann und mit welchem Ergebnis durchgeführt haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform endgültig. Solange die Frist läuft, können Sie jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen, denn auch Auskunftsansprüche gehören zu unseren Verpflichtungen im Rahmen der Datenschutz-Grundprinzipien.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben nur automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens bei Ihrer ersten Auszahlung oder bei Auszahlungen ab einem Gegenwert von 2.000 EUR. Sie können die Verifizierung aber jederzeit freiwillig abschliessen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Standardbearbeitungszeit beträgt 24 Stunden. Bei unleserlichen Dokumenten oder Nachforderungen verlängert sich die Prüfung, bis Sie die fehlenden Unterlagen eingereicht haben.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur den Betrag, der über Ihre Gesamteinzahlungen hinausgeht, zahlen wir auf eine verifizierte Bankverbindung oder ein E-Wallet aus.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht belegen kann?

Ohne plausiblen Herkunftsnachweis geben wir die betroffene Auszahlung nicht frei. Ihnen verfallen dadurch keine Guthaben; die Freigabe erfolgt, sobald Sie geeignete Belege wie Lohnabrechnungen oder Steuerbescheide nachreichen.